QU'EST-CE QUE LA DÉTECTION DES FRAUDES ?

 
La détection des fraudes est un ensemble de processus et d'analyses qui permettent aux entreprises d'identifier et de prévenir les activités financières non autorisées. Il peut s'agir, par exemple, de transactions frauduleuses par carte de crédit, de vols d'identité, de cyber-piratage, d'escroqueries à l'assurance, etc. Les entreprises peuvent intégrer la détection des fraudes dans leurs sites web, leurs politiques d'entreprise, la formation de leurs employés et leurs dispositifs de sécurité renforcés. Les entreprises les plus efficaces combattent la fraude en utilisant une approche multidimensionnelle qui intègre plusieurs de ces techniques.
 

Fonctionnement de la détection des fraudes

 
De nombreux criminels commettent des fraudes en testant des modèles et en exploitant des failles. Par exemple, un pirate peut développer un programme informatique qui teste au hasard des milliers de pins à 4 chiffres par seconde afin de déchiffrer le code d'une carte de crédit. Comme la fraude est souvent commise par le biais de modèles, la détection des fraudes utilise l'intelligence artificielle pour rechercher ces types de modèles et envoie une alerte lorsqu'il en détecte un. Selon la gravité de l'alerte, elle peut déclencher un blocage immédiat de toute activité ou envoyer l'alerte à un évaluateur humain pour une enquête plus approfondie. Par exemple, votre banque peut vous envoyer des alertes par SMS pour approuver des transactions bancaires suspectes.
 

Entreprises qui tirent parti de la détection des fraudes

 
Les entreprises qui sont les plus exposées au risque de fraude financière doivent avoir mis en place au moins quelques mesures de détection des fraudes. Il peut s'agir des banques, des sociétés de cartes de crédit, des sociétés d'assurance et des entreprises qui effectuent d'importantes transactions en ligne. Bien que toute entreprise connait un certain risque d'être escroquée, les entreprises avec des transactions dont le montant est élevé, de grands volumes de transactions ou des modèles commerciaux sans contact sont plus exposées à la fraude. 

Fonctionnalités avancées de détection des fraudes 

La technologie de détection des fraudes a progressé, tout comme les fonctionnalités mises à la disposition des propriétaires d'entreprises. De nombreux systèmes de détection des fraudes offrent maintenant plusieurs filtres qui peuvent rapidement signaler des transactions anormales. Les propriétaires d'entreprise peuvent définir des filtres pour signaler des transactions provenant de régions ou de pays spécifiques, ou qui dépassent certains seuils. L'utilisation de ces filtres donne au propriétaire d'entreprise un certain contrôle direct pour vérifier et approuver des transactions avant que l'argent change de main.